[PLACEHOLDER] 中文翻译初稿：Chinese translation is a draft pending native-speaker and compliance review. 所有条款以英文版信息备忘录（IM）为准。The English page and offer documents govern.
概览
- 目标回报
- BBSW 加 8% 年化（投资者净得），BBSW 每季度重置。仅为目标，基金可能无法达成。
- 收益分配
- 每年，于6月30日后90日内支付。投资者可选择再投资。
- 起投金额
- $50,000
- 追加投资
- $100,000
- 最低持有额
- $50,000
- 最短持有期
- 12个月，此后可随时申请赎回
- 单位价格
- 首发单位 $1.00，其后按每单位净资产值
- 最高贷款价值比
- 75%
- 管理费
- 净资产值的年化1.5%另加GST，按日计提、按月支付
- 受托人
- TY Capital Group Pty Ltd ACN 647 012 593, AFSL 528626
- 管理人
- 待定（与英文页面一致）
- 报告
- 季度业绩报告及年度分配报表
有担保的地产信贷，持有至到期。
基金投资于符合授权投资标准的资产，底层担保以澳大利亚不动产的登记抵押为主。在符合 信息备忘录所载标准的前提下，基金亦可持有其他基金份额及现金。
策略刻意保持简单：我们收购澳大利亚地产债务头寸，放贷不超过抵押物独立评估价值的 75%，并以收取利息为目的持有这些头寸，而非交易。
收益分配按年而非按月进行。这一结构使基金可以持有更长期限的头寸，而无需围绕月度 支付周期管理，这也是其目标回报高于月度分配型基金的原因之一。
本基金适合谁。
希望获取地产担保收益、无需按年以上频率获得支付、且可将资金投入至少十二个月的批发 客户。
- 您符合《公司法》第761G条所定义的批发客户资格。
- 您的投资额不低于 $50,000。
- 您不依赖本投资获取日常现金流。
- 您接受基金流动性差、未在 ASIC 注册、且不具备零售产品披露保护的事实。
费用
| 费用 | 金额 |
|---|---|
| 管理费 | 净资产值的年化1.5%另加GST，按日计提、按月支付 |
| 开支 | 可从基金中报销。见信息备忘录 |
| 赎回费 | 见信息备忘录 |
| 借款人支付的费用 | 受托人及管理人可向借款人收取贷款设立、变更及解除费用。该等费用由其留存，不支付给基金 |
管理人留存的借款人费用构成利益冲突， 信息备忘录已作相应披露。我们选择在此直接说明，而非让投资者在第26页自行发现。
风险。
投资本基金具有投机性。您可能损失收益或本金，还款也可能延迟。完整风险清单见英文版 信息备忘录。
- 基金未在 ASIC 注册，信息备忘录并非产品披露声明。您不享有适用于零售产品的披露 保护。
- 借款人可能违约，从而减少或延迟收益分配及本金。
- 物业价值可能下跌，降低贷款背后担保物的价值。
- 基金流动性差：十二个月内不可申请赎回，基金单位无挂牌交易。
- 受托人及管理人可能收取借款人支付、但不归基金所有的费用。